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Entrevista
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| Miguel
Angel Luna Mansilla |
| Subdirector
general Popular Banca Privada |
| Jose
Luis Castro Benito |
| Director
Unidad Family Office |
Gestor y patrimonio,
unidos por el interés |
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| José
Luis Castro Benito |
Miguel
Ángel Luna Mansilla |
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La independencia es el pilar básico, junto a la arquitectura abierta,
la transparencia y la corresponsabilidad, en la gestión del patrimonio
familiar a través de ‘family office’
Sólo dos o tres mil familias aglutinan de manera conjunta
una riqueza aproximada de 269.000 millones de euros. Todas estas
familias se plantean la necesidad de profesionalizar la gestión
global de su patrimonio.
¿Qué requisitos se necesitan para contratar servicios de family
office? ¿A quién se dirige?
No deberíamos hablar tanto de requisitos como de necesidades a cubrir.
Si las inquietudes del patrimonio exigen una adecuada diversificación,
una visión conjunta de las diferentes partidas patrimoniales, la
interacción de los diferentes riesgos de los activos…, es posible
que lleguemos a consensuar familiarmente la necesidad de una gestión
profesional. Una vez consensuada esta necesidad, podremos cubrirla
con estructura propia o subcontratarla, lo llamemos director financiero
patrimonial, family office, o cualquier otra denominación.
Quizás un requisito que la propia calidad del servicio a recibir
impone es el tamaño del patrimonio. Si el patrimonio a gestionar
es reducido, una mínima estructura de medios (humanos y técnicos)
a implementar podría absorber gran parte de la rentabilidad a obtener,
por lo que hay que poner en la balanza costes y beneficios. En Popular
Banca Privada, por este y otros motivos, consideramos que sería
un servicio a valorar en patrimonios superiores a 10 millones de
euros.
El perfil del inversor en lo relacionado con variables como el riesgo,
formación financiera, o cualquier característica intrínseca del
propio inversor no es determinante a la hora de definir la necesidad
de contar con un family office. La Unidad de Family Office de Popular
Banca Privada se dirigirá a grandes patrimonios, con una gama diferente
de profundidad de servicio dependiendo de las necesidades del patrimonio
y su estructura propia. En los casos que el cliente no cuente actualmente
con ningún tipo de estructura in house, podría delegar la gestión
integral de su patrimonio en nuestra Unidad de Family Office. Para
los clientes que estén satisfechos con su estructura actual (family
office, family- office multi-familiar…), nuestra Unidad se ofrece
como proveedor de servicios puntuales, oportunidades, productos,
etc.
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Artículo
Completo en Cambio Financiero Nº23
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